Un equipo de tesorería reducido recibía entradas de efectivo sustanciales y recurrentes, pero el ritmo de las operaciones diarias dificultaba la evaluación de todos los tipos de interés, vencimientos, contrapartes y restricciones de liquidez pertinentes. ATLAS.X convirtió la política de inversión de la empresa y el conjunto de oportunidades en tiempo real en una estrategia de asignación viable.
La empresa recibía regularmente grandes cantidades de efectivo y recurría a productos a corto plazo para proteger su liquidez y, al mismo tiempo, obtener rentabilidad. Su reducido equipo de tesorería también se encargaba de gestionar el posicionamiento de efectivo, la financiación, los pagos, las excepciones, las conciliaciones y el cierre diario.
Cuando la jornada laboral se volvía ajetreada, el equipo solía elegir el producto adecuado más accesible o el tipo de interés más atractivo que se veía a simple vista. En otras ocasiones, el efectivo permanecía inactivo mientras el equipo determinaba cuánto se podía invertir con seguridad.
La capacidad, los vendedores y los instrumentos admisibles podrían sufrir cambios antes de que el Tesoro concluyera su revisión.
El tipo más alto mostrado no siempre resultaba ser la mejor opción una vez tenidas en cuenta la liquidez y el vencimiento.
Solo se podrían tener en cuenta los instrumentos autorizados y cuatro o cinco contrapartes de confianza.
El efectivo podría quedar sin invertir —o generar una rentabilidad menor— porque el equipo no tuvo tiempo de analizar todas las alternativas.
Una cabina de mando más antigua puede seguir manteniendo a una aeronave en el aire. Sin embargo, los instrumentos integrados, las alertas automáticas y los procedimientos coordinados proporcionan a la tripulación más tiempo para evaluar la situación y actuar antes de que cambien las condiciones.
Un departamento de tesorería también puede seguir funcionando mientras el efectivo permanece inactivo o genera un rendimiento por debajo del óptimo. La ausencia de un fallo evidente no significa que la situación financiera se esté gestionando de forma eficiente. Es posible que la organización esté perdiendo beneficios potenciales simplemente porque su equipo no dispone del tiempo, la flexibilidad ni la capacidad analítica necesarios para comparar de forma continua todas las opciones de inversión viables.
Lexington conectó ATLAS.X a los portales de tesorería y de inversiones de la empresa. La plataforma evaluó las oportunidades en tiempo real según las normas internas, la liquidez prevista y los límites de contraparte, y a continuación generó una asignación clasificada para su revisión por parte del departamento de tesorería.
Distinguir entre la liquidez operativa necesaria y el efectivo que se puede utilizar sin debilitar la situación financiera diaria de la empresa.
Saldos · Previsiones · Reservas · ObligacionesRecibe información actualizada sobre tipos de interés, capacidad, vencimientos, vendedores, condiciones de liquidación y condiciones de liquidez procedente de los portales conectados.
Tarifa · Plazo · Capacidad · DisponibilidadEliminar los productos o las contrapartes que no cumplan con las políticas, los límites, las calificaciones o las normas de liquidez de la empresa.
Contraparte · Concentración · Vencimiento · LiquidezClasifica las combinaciones que cumplen los requisitos según la rentabilidad admisible, preservando al mismo tiempo la liquidez y explicando el razonamiento que subyace a cada recomendación.
Asignación · Rendimiento previsto · Efectivo residual · JustificanteATLAS.X evaluaba los instrumentos como parte de una decisión global sobre la cartera, y no como cotizaciones aisladas. Cada recomendación tenía en cuenta cómo afectaba la asignación a la liquidez, el vencimiento, la concentración y el efectivo necesario para operaciones futuras.
Opciones de alta liquidez evaluadas en función de su disponibilidad, rentabilidad, liquidación y proveedor autorizado.
Instrumentos a corto plazo que cumplen los requisitos, evaluados en función del vencimiento, la contraparte, la fijación de precios y la capacidad.
Oportunidades en cuanto a tipos de interés y plazos, adaptadas a las necesidades de tesorería previstas y a los plazos de vencimiento aprobados.
Otras inversiones autorizadas se tuvieron en cuenta cuando permitían mejorar la rentabilidad sin comprometer el acceso a la liquidez.
El panel de control ofrecía al departamento de tesorería una visión global y controlada del efectivo disponible para inversión, los productos aprobados, la exposición frente a las contrapartes, los vencimientos, la liquidez, los tipos de interés disponibles y la siguiente acción recomendada.
El Departamento del Tesoro podría revisar la asignación propuesta, el cumplimiento de las políticas, la rentabilidad prevista, los vencimientos y la liquidez operativa restante antes de autorizar la ejecución.
El objetivo no era buscar la rentabilidad. Se trataba de dejar de pasar por alto la rentabilidad que se podía obtener.
ATLAS.X proporcionó a la empresa un proceso más rápido, repetible y acorde con las políticas para identificar la liquidez ociosa, comparar las oportunidades aprobadas y presentar una asignación optimizada mientras aún había tiempo para actuar.
Convierte las oportunidades dispersas en una decisión de inversión controlada y justificada.
