Bancos desconectados
Las cuentas y las relaciones estaban repartidas entre distintas instituciones, portales, divisas y regiones.
ATLAS.X · Caso práctico de Treasury Intelligence
Desde la migración a la nube hasta la gestión coordinada de la tesorería.
Una empresa internacional había trasladado su información financiera a la nube, pero sus bancos, regiones, procedimientos y decisiones seguían funcionando de forma independiente. Lexington integró ATLAS.X para convertir esa visibilidad fragmentada en un único sistema operativo de tesorería sincronizado.
Medio ambienteTesorería global
Punto de partidaLa nube, pero fragmentada
TransformaciónDecisiones conectadas
01 · El reto operativo
Los datos se habían trasladado.
El modelo operativo, en cambio, no.
La empresa había completado una migración a la nube y disponía de más información financiera que nunca. Sin embargo, la información era incoherente, la conectividad bancaria estaba repartida entre distintos portales y los equipos regionales seguían procesos diferentes.
El departamento de Tesorería seguía dependiendo de listas de comprobación heredadas de Excel, seguimientos manuales y informes fragmentados. Los equipos de atención al público, de administración y regionales podían ver cada uno una parte del panorama, pero nadie podía tener una visión completa de la situación financiera y de la siguiente acción necesaria al mismo tiempo.
Procesos incoherentes
Las hojas de cálculo manuales y las listas de comprobación individuales provocaban retrasos, riesgos en los traspasos y una ejecución desigual.
Excepciones diferidas
La falta de liquidez y el riesgo de sobregiro podrían hacerse evidentes solo después de que haya pasado la oportunidad de evitarlos.
Informar sin recibir instrucciones
Los paneles de control existentes mostraban datos, pero no coordinaban los procedimientos ni recomendaban la siguiente decisión en materia de tesorería.
El principio de la cabina de mando
Un sistema puede seguir funcionando, pero sin alcanzar todo su potencial.
Las aeronaves más antiguas pueden seguir volando, pero una cabina moderna integra los instrumentos, los procedimientos, las alertas y las responsabilidades de la tripulación en un único entorno operativo coordinado. Esa integración refuerza la conciencia situacional, mejora la ejecución, favorece la seguridad y reduce los costes operativos evitables.
La tesorería no es una excepción. Trasladar los datos a la nube es como instalar instrumentos más modernos sin rediseñar la cabina de mando. ATLAS.X conectó la información, el flujo de trabajo y el proceso de toma de decisiones para que todo el equipo de tesorería pudiera trabajar siguiendo el mismo plan de vuelo.
Operativo→Integrado→Listo para la toma de decisiones
La lección«Que siga funcionando» no es lo mismo que «que funcione de forma inteligente».
02 · La integración de ATLAS.X
Una situación financiera.
Un procedimiento sincronizado.
Lexington integró ATLAS.X en los bancos, el entorno en la nube, las herramientas de generación de informes y los sistemas de tesorería ya existentes de la empresa, preservando así esas inversiones y añadiendo al mismo tiempo la capa de inteligencia y coordinación que le faltaba al modelo operativo.
01Conectar
Unificar el ecosistema bancario
ATLAS.X organizó los saldos, las cuentas, las transacciones, las entidades, las divisas y las estructuras regionales en una única vista de tesorería centralizada.
Bancos · Cuentas · Regiones · Monedas
02Estandarizar
Crear una situación financiera sólida
Las definiciones y clasificaciones comunes proporcionaron a la dirección una visión coherente del efectivo, la liquidez, las inversiones, las obligaciones y los movimientos entre empresas del grupo.
Efectivo · Liquidez · Inversiones · Exposición
03Coordenadas
Automatizar la lista de comprobación de tesorería
Los procedimientos heredados de Excel se convirtieron en un flujo de trabajo operativo controlado y paso a paso, con asignación de responsabilidades, dependencias, estado, escalado y visibilidad de auditoría.
Responsable · Estado · Pruebas · Escalación
04Decidir
Recomienda el siguiente paso
La información de tesorería permitió identificar necesidades de liquidez emergentes, oportunidades de concentración, opciones de inversión y medidas necesarias antes de que una excepción se convirtiera en una pérdida.
Previsión · Alerta · Recomendación · Medida
03 · Ejecución coordinada
Una lista de comprobación previa para la jornada de tesorería.
ATLAS.X convirtió las hojas de cálculo individuales en una secuencia operativa automatizada. Cada equipo podía ver qué se había completado, qué requería revisión, quién era el responsable del siguiente paso y qué excepciones exigían atención inmediata.
- El departamento de operaciones se encarga de la liquidez, el posicionamiento, las inversiones y las decisiones de financiación.
- El departamento administrativo se encarga de las confirmaciones, las liquidaciones, las conciliaciones y las partidas pendientes.
- Los equipos regionales tienen en cuenta las necesidades locales al tiempo que contribuyen a la visión global.
- El tesorero puede ver de un solo vistazo los avances, las excepciones y las decisiones de todas las áreas de la empresa.
Cierre de tesorería global
Completado al 75 %ATLAS.X en funcionamiento
La capa de inteligencia hecha visible.
La interfaz integró la posición global de la empresa, el flujo de trabajo de tesorería, las excepciones y las acciones recomendadas en un entorno operativo específico, lo que proporcionó a todos los equipos autorizados una visión común sin perder los detalles regionales.
Saldos, relaciones bancarias, posición de tesorería, estado de los flujos de trabajo y prioridades de tesorería, todo ello en un único entorno controlado.
El seguimiento orientado a la toma de decisiones ayudó al departamento de tesorería a detectar las anomalías de tesorería que se estaban produciendo cuando aún había tiempo para resolverlas.
04 · Una visión global
Entiende cuál es la situación actual de la tesorería y qué pasos se pueden dar a continuación.
Situación financiera global
Visibilidad consolidada de bancos, divisas, entidades jurídicas y regiones operativas.
Cuota de mercado de un banco
Una visión más clara de los saldos, la actividad, los productos y la concentración de la cartera de clientes por entidad.
Concentración de efectivo
Visibilidad sobre la liquidez fragmentada y sobre dónde se podría concentrar el efectivo de forma más eficaz.
Optimización de la inversión
Apoyo en la toma de decisiones sobre el excedente de tesorería, las necesidades de liquidez, el momento oportuno y la capacidad de inversión disponible.
Detección de excepciones intradía
Aviso precoz de posibles déficits, descubiertos y problemas de posicionamiento antes de que finalice la jornada.
La siguiente mejor acción
Orientación contextual que ayuda al equipo a pasar de la mera observación de un problema a la coordinación de su resolución.
Un descubierto ya no es un problema que descubrimos a la mañana siguiente. Es un riesgo que podemos detectar y resolver antes de que termine el día.
— Tesorero corporativo, empresa internacional
05 · El impacto operativo
El Ministerio de Hacienda pasó de limitarse a informar sobre lo ocurrido a dirigir el día a día.
El valor de ATLAS.X no residía en ser una capa de visualización más, sino en la capacidad de conectar información, procesos, personas y decisiones mientras aún había tiempo para actuar.
Una situación financiera integrada
Procedimientos automatizados y con responsabilidad clara
Alerta e intervención intradía
Toma de decisiones coordinada a nivel mundial
Más que inteligencia empresarial
¿Por qué no crear simplemente otro panel de control?
La inteligencia empresarial (BI) convencional sigue siendo útil para la visualización y la elaboración de informes. Sin embargo, el reto al que se enfrentaba el cliente requería una capa operativa capaz de integrar el contexto de tesorería, el flujo de trabajo, la rendición de cuentas, las previsiones, las alertas y las acciones, y no solo gráficos.
FuncionalidadPanel de control tradicionalATLAS.X
Objetivo principalVisualizar y elaborar informesObservar, coordinar y decidir
ProcesoNormalmente externo al panel de controlLista de comprobación y flujo de trabajo integrados
Contexto de tesoreríaDefinido a través de informesIntegrado en clasificaciones, políticas y alertas
RespuestaEl usuario interpreta el resultadoEl sistema identifica y prioriza la siguiente acción
AdaptabilidadLos cambios en la lógica de los informes se llevan a cabo mediante el rediseñoLa lógica de tesorería evoluciona con las operaciones y el comportamiento
ATLAS.X de Lexington
Averigua dónde estás.
Descubre lo que se avecina.
Planifica los próximos pasos.
ATLAS.X transformó un entorno de tesorería basado en la nube, pero fragmentado, en un sistema de toma de decisiones interconectado, lo que proporcionó a los responsables la visibilidad, los procedimientos y la previsión necesarios para actuar antes de que el riesgo se materializara.
Crea tu panel de control de tesorería